삼성전자 주가 떨어진 이유?여전히 저평가 주식인 금융주인 은행주, 보험주로 갈아타라

삼성전자 주가가 오늘 -3.39%를 기록했다.

오늘 하루 단기 하락은 커보이지 않지만 삼성전자 최고점 96800원을 찍고 현재 74400원이니 30%정도는 하락한 셈이다.

삼성전자 주가 떨어진 이유/ 하락 원인은?

-삼성전자의 스마트폰과 노트북과 같은 제품들의 수요가 감소하기 시작함.

-pc용 D램 가격 상승세가 4분기에 꺽일 것으로 예상(최대 5%까지 하락할 전망)

-외국인이 2조 넘는 매도세를 보여줌

-결국 D램 현물가격이 고정가격이하로 떨어진 것을 주 원인으로 분석

-꾸준한 수요는 있지만 예전과 같은 상황은 아니다. 

-반도체 업황 선행지표인 현물가격이 하락중

 

여러분들이 돈을 벌고 싶어서 안정적인 주식투자를 하는 것은 뭐라 말 안하겠지만,

돈이 1억도 없는 사람이 삼성전자 주식을 산다는 것은 부자가 되고 싶지 않은 사람이다.

삼성전자로 안정성을 추구하면서 인플레 헷지를 하는 사람은 최소 금융자산 10억은 있는 사람이다.

삼성전자 주식 주봉 차트를 보자.

삼성전자 주봉

1990년대 300원부터 약 10만원까지 올랐다.

30년동안 액면분할, 무증 등 여러 과정이 있었기때문에 실질적으로 300->10만원이 아니라 더 큰 상승률이 있었을 것이다. 

삼성전자 5년 차트

삼성전자 주가 5년 차트를 보면 약 3배가 올랐었다. 

몇 년 전만 해도 삼전 pbr은 1을 넘지 않았을 때가 있었다.

현대차와 더불어 삼성전자와 같은 제조업은 pbr1 이하가 국룰이라고 생각했었다.

그러나 지금 pbr2를 넘었다가 조정을 받고 2이하로 내려왔다.

삼성전자 주식이 현재 고평가라는 생각은 들지 않지만 그렇다고 저평가된 주식도 아니다.

지금이라도 매수할까요 라는 질문이라면 나는 아직 더 지켜봐야 한다고 생각한다.

물론 빠른 반등이 있을 수 있겠지만 현재 주가를 끌어올릴만한 이슈가 없다. 

삼성전자는 30년동안 천 배이상 오른 주식이자나요

맞다.

그러나 이게 30년후에 천 배이상 될까?

우리는 보수적인 주식투자를 하는 것도 물론 중요하지만, 그건 내가 돈을 벌고 나서다.

여러분들은 1년에 최소 2배는 먹을 수 있는 주식을 찾아야 한다.

그 이전에 여러분은 돈을 버는 경험을 해야한다.

하루 돈 버는 경험이 아니라, 지속적으로 돈이 쌓여가는 경험을 해야한다는 것이다.

그럼 안정적으로 삼성전자보다 많이 벌 수 있는 주식을 찾는 건 그리 어렵지 않다.

주식종목을 추천하자면 바로 여전히 저평가된 금융주인 은행주와 보험주다.

은행주

kb금융 5년차트

신한지주5년 차트

kb금융과 신한지주의 5년 주식차트다.

예전 고점을 넘기려면 30%이상의 주가상승이 일어나야 한다.

금융주 per, pbr을 보면 5년전 보다 돈은 무지하게 잘 버는데 주가는 빌빌거린다. 

kb금융 재무제표

kb금융 시가총액이 22조인데 매년 순이익을 약 4조를 버는 회사다. 

거기에 배당도 4%를 준다.

그럼 카카오뱅크를 볼까?

카카오뱅크 일봉차트

카카오뱅크 재무제표

카카오뱅크는 시가총액 36조에 순이익 2000억 예상이다.

현재 시중은행보다 1/10을 버는 회사다.

이렇게 카카오뱅크가 고평가된 이유는 앞으로 4차산업형태의 새로운 금융패러다임이 있을 것이라 기대감때문이고, 카카오톡이란 친근한 어플과 편리성도 있을 것이다.

그런데 이건 해도해도 너무하잖아. 

대중들은 주식을 하면서 시가총액에 대한 개념도 모르고 투자하는 경우가 많다.

카카오뱅크를 투자한 주린이들 생각은 이럴 것이다.

"시중 은행은 없어지고 ai가 다 한다는데"

아니 대출이랑 매번 바뀌는 정부 규제를 어떻게 ai가 다 처리합니까...

부동산 한 번이라도 거래한 사람이라면 ai고 자시고 이런 이야기 못 한다.

조만간 금융주에 대한 리포트가 나오고 뉴스가 나올 것이다.

"카카오뱅크 시가총액은 높은데 버는 돈은 시중은행의 1/10이다" 

대출에 대한 문제들도 지금 계속 발생되고 있는데 과연 이 가격을 유지할 지, 

시중은행이 저평가를 받아 상승할 지는 지켜봐야겠지만

결국 kb금융과 신한지주와 같은 은행주는 결국 전고점을 뚫을 것이라고 본다. 

 보험주

삼성화재 5년차트

보험주인 삼성화재차트도 별반 다를 게 없다.

보험주는 금리와 연관이 많다.

깊이 들어가면 길어지니 간단하게 말하자면, 보험업 또한 금융과 관계됐기 때문에 금리가 높아져야지 보험회사가 가져가는 수익이 더 커진다.

보험업도 돈을 빌려주기도 하고 예치도 하기 때문이다.

금리가 높을 수록 수수료를 떼가는 양도 커진다고 보면 이해가 쉬울 것이다.

삼성화재 재무제표

역대급 저금리 상황에도 불구하고 보험주 삼성화재 주식 재무는 상상이상이다.

매출액과 순이익이 오히려 늘고 있다.

이유는 다양하겠지만, 

가장 높게 보는 것이 사람들의 활동력이 줄었다는 것이다.

보험비는 계속해서 내고 있지만 밖을 돌아다니질 않으니 사고당할 일도 줄어든다.

우리는 역설적인 이런 상황을 미리 인지하고 투자해야 한다.

 

보험주인 현대해상도 상황은 마찬가지다.

주가는 낮은데 실적은 더 높은 상황.

단점이라면 성장주와 같은 미래 기대감이 없다는 것이다.

판단은 여러분이 해야 한다.

과연 사람들이 이런 상황을 알아채고 현명한 투자를 할 것인지, 

비전만 보고 고평가된 주식을 살 지...